利川市金骏房地产开发有限公司
融资计划书
一、 申请缘由
（一）1、利川基本情况
利川地处湖北西南边陲，西靠蜀渝，东接恩施，南邻潇湘，北依三峡，与重庆四县两区交界，是恩施土家族苗族自治州面积最大、人口最多的县级市，系湖北西大门、重庆“后花园”， 是鄂西生态文化旅游圈和武陵山试验区建设的重要成员单位。利川土地肥沃，物产丰富，素有“银利川”、“贡米之乡”称号，自古以来为“有利之川”、“大利之川”，故名“利川”。全市国土总面积4606平方千米，总人口95万人。
利川处在“西部大开发”和“中部崛起”的战略结合点上，地理位置优越，交通条件十分便利，距离重庆、宜昌约250 km，距离武汉、长沙、 成都、西安约500km。利川具有良好的生态、宜人的气候，全市森林覆盖率达到了65%，城区海拔1079.5米，年平均气温12.7℃，享有“天然氧吧、清凉之城”的美誉，是国内外游客避暑休闲的胜地。
利川森林覆盖率高达68%以上，空气优良天数近100%，城区海拔1079.5米，吸引了五十余万全国各地的旅居人群，聚集了康养、民宿、会议、团建、研学等多种业态，国家级康养小镇苏马荡更是成就了利川自然资源转化为康养供给的成功案例。利川成功创建“全国优秀旅游城市”、“国家级全域旅游示范区”、中国最美生态旅游目的地城市“等称号。
当前利川更加炙手可热，境内资源丰富，营商环境优良高效，利川是鄂西生态文化旅游圈和武陵山试验区建设的重要成员单位，享有西部大开发、少数民民族地区、武陵山试验区、一带一路、长江经济带等多种优惠政策，各方优商巨贾纷至沓来，对城乡建设、清洁能源、无污染工业、现代农业、康养文旅、生物医药、硒食品加工等产业投资倍加亲睐。利川市目前正处于城区快速扩张的过程中，目前商品房销售紧俏，无存量房。
（二）公司基本情况
利川市金骏房地产开发有限公司成立于2014年8月21日，由谢俊林建立，注册资本为20000万元,实收资本20000万元，股东谢俊林持股20000万元，占比100%，法定代表人：谢俊林。公司地址：利川市都亭教场村七组（富丽苑）。
利川市金骏房地产开发有限公司是一家以房地产开发经营、市政园林工程、交通道路工程、城市景观工程、装修装饰工程施工、水电工程施工、建筑安装的有限公司，开发资质：一级。 公司组织机构健全，制订了《利川市金骏房地产开发有限公司章程》，公司设股东会，不设董事会，设执行董事一人，执行董事为公司法定代表人。公司下设行政人事部、工程部、技术质检部、开发业务部，财务部等部门。公司管理组织严密，分工合理，高效有序，符合现代企业管理制度要求。利川市金骏房地产开发有限公司员工总人数在42人，其中：管理人员和专业技术人员28人，其他人员14人。
公司自成立以来，先后完成了利川市富丽苑住宅小区、利川市家和理城住宅小区、利川市清源国际商住小区、恩施市翡翠谷住宅小区、利川市腾龙国际商住小区等工程项目的建设。公司法人谢骏林先生除上述开发项目外，还参与了利川市时代广场、利川市时代大厦、利川市清江半岛项目的建设施工。2001年1月-2005年9月任时代置业公司副经理，2005年9月-2014年任利川市时代建安公司项目经理。
（三）融资事由
利川市是中国西部凉城，是优良的休闲避暑胜地，被评为中国最适合人类居住的地方，目前商品房销售火爆，无存量房，且拟开发建设地块处于市区中心黄金地段，地理位置优势明显。
1、项目概况：
（1）利川市南环大道电商产业园对面地块开发建设项目：该地块位于都亭办事处羊子岭社区、凉雾乡陈谷村境内、南环路西段，占地面积约450余亩，距离中心城区2.5公里，距离利川火车站3公里；紧临交警大队新址、利川万达广场、利川凉雾高铁站；地块南临迎宾大道，北临326省道，西临凉都大道。
（2）利川市学府大道教育城教育用地地块开发建设项目：该地块位于凉雾乡大岩村。东邻钟灵山，西邻甘溪山。这里自然景观优美，地理位置优越，公共设施完善，距离中医院仅800米，是不可多得的学区房宝地。
（3）利川市南环大道东侧利川实验小学飞洋校区地块开发建设项目，地块面积145亩；该地块位于东城街道办事处理智坳社区，利地处南环大道东段，地段西临元堡河，北面飞洋华府小区，毗邻东方和谐医院、利川吉美家国际家居建材城，距离利川火车站2-3公里，周边有南环大道和沪渝高速，交通便利，运输快捷。
2、融资事由：
利川市金骏房地产开发有限公司为承建利川市南环大道电商产业园对面地块开发建设项目、利川市学府大道教育城教育用地地块开发建设项目、利川市南环大道东侧利川实验小学飞洋校区地块开发建设项目,用于土地费及建筑商业施工等费用，特申请融资。
二、 融资额度及期限
“利川市南环大道电商产业园对面地块开发建设项目”、“利川市学府大道教育城教育用地地块开发建设项目”、“利川市南环大道东侧利川实验小学飞洋校区地块开发建设项目”总融资20亿元人民币，贷款期限3-5年。
三、 融资抵押物
1、融资抵押物
（1）利川市南环大道电商产业园对面地块开发建设项目：该地块位于都亭办事处羊子岭社区、凉雾乡陈谷村境内、南环路西段，占地面积约450余亩；
（2）利川市学府大道教育城教育用地地块开发建设项目：该地块位于凉雾乡大岩村。东邻钟灵山，西邻甘溪山。地块面积104.3亩；
（3）利川市南环大道东侧利川实验小学飞洋校区地块开发建设项目，地块面积145亩。
2、公司用公司股权、本建设项目地块土地及本项目作担保抵押。
四、 融资用途
1、利川市南环大道电商产业园对面地块开发建设项目开发建设项目：主要用于土地费10.8亿元，建筑商业施工及营销费用等20.76亿元，整个项目项目建设用地450余亩，可建住宅面积30.02万m2*2.6=78.05万m2，其中：商业面积12.49万m2；住宅面积65.56万m2；地下车库18万m2（不计容面积）。
2、利川市学府大道教育城教育用地地块开发建设项目：主要用于土地费2.3亿元，建筑商业施工及营销费用3.49亿元，整个项目项目建设用地104亩，可建住宅面积6.95万m2*2.6=18.07万m2，其中：商业面积2.17万m2；住宅面积15.9万m2；地下车库4.2万m2（不计容面积）。
3、利川市南环大道东侧利川实验小学飞洋校区地块开发建设项目开发建设项目：主要用于土地费3.4亿元，建筑商业施工及营销费用2.3亿元，整个项目项目建设用地145亩，可建住宅面积9.67万m2*2.6=25.14万m2，其中：商业面积4.02万m2；住宅面积21.12万m2；地下车库6.8万m2（不计容面积）。
共计建安成本、土地成本、营销费用等40.04亿元。
五、 还款说明
1、收入来源
（1）商业面积共计划：利川市南环大道电商产业园对面地块开发建设项目12.49万m2+利川市学府大道教育城教育用地地块开发建设项目2.17万 m2+利川市南环大道东侧利川实验小学飞洋校区地块开发建设项目4.02 万m2=18.68万m2*15000元/ m2=28.02亿元；
（2）住宅面积计划：利川市南环大道电商产业园对面地块开发建设项目65.56万 m2+利川市学府大道教育城教育用地地块开发建设项目15.9万 m2+利川市南环大道东侧利川实验小学飞洋校区地块开发建设项目21.12万m2=102.58万m2*5000元/ m2=51.29亿元；
总合计来源为商业面积28.02亿元+住宅面积51.29亿元=79.31亿元。
2、项目支出为：建安成本、土地成本、营销费用等40.04亿元。
本项目计算毛利为：79.31-40.04 =39.27亿元（未计算银行贷款本金及利息），具有较强的偿债能力。
公司用盈利按月支付银行贷款利息，从2023年开始修建，在实际操作过程中，从第二年（2024年）的下半年就可取得预售收入；4、2026年预售收入已可以全部归还本金及利息，如资方要求归还本金及利息，我公司可以归还全部本息（见还款计划表）；同时公司贷款用公司股权、本建设项目地块土地及本项目作担保抵押，第二还款来源有保障。

六、 盖章及日期


利川市金骏房地产开发有限公司
2022年8月8日

公司在产品体系、销售体系、供应链体系等已成熟，主营业务突出，在市场上占据有较高的份额，并具备稳定的盈利能力。