翡翠城项目简介与融资方案一、项目介绍：1、周边环境：翡翠城项目位于银川市区向南2公里与永宁县境交界处，紧靠望远镇，北距银川市繁华商业中心新华商圈1公里，四季鲜蔬菜瓜果市场、兰花花国际酒店总店、银川市干果批发市场、紧靠宁夏医科大学医院总院，向南500米银川最大的家居广场、汽车配件城，西靠109国道向西1公里紧靠宁夏72连湖之一（银子湖）、钢材市场。湖北荆门的南大悦城项目、御龙湾项目正在开发销售，中房、正丰、民生、万科、碧桂园等开发商相继布局项目。2、地理位置：项目详细地理位置在109国道以东、望通路以南、工业园区路以西。距长途汽车站3公里，宁夏医学院附属医院3公里，银川市中心约5公里。北边望滨路旁边约300米有公办蓝山帝景小学，约60米有私立望舒幼儿园，约800米有四季鲜瓜果蔬菜批发市场，约200米有永宁县第一人民医院望远分院；西边约200米有望远综合市场，南边有青年城小区和红星美凯龙家私城。项目概况：　　项目以住宅建设为主，建筑物为框架结构，建筑面积30万平米，共计28栋楼，容积率为2.86，绿地面积：38.5%，总户数2502户。（1）其中11层3栋（已建2层）、（2）15层3栋（基础换填及基础垫层浇筑完成）、（3）18层15栋基础换填及基础垫层浇筑完成，其中6栋楼地下室封顶、（4）28层4栋（未动工）、（5）32层2栋（未动工）、（6）一栋商业(公寓)尚未设计。项目优势：望远镇地处银川城南最具发展潜力的地段，是银川市未来最佳的居住区域之一。随着经济发展和市政建设步伐加快，加上良好的自然生态环境，使得该区域的房地产具有较大的升值空间。从房地产行业情况看，近两年银川房地产业快速发展，需求旺盛，对高、中、低档住宅都有需求。该项目地理位置较优越，交通便利，周边已建成多个大型成熟住宅房地产项目，正在建设和规划建设中的八个大型的商贸市场将使该项目成为银川新的住宅和商业繁华区域。不论是居住环境、还是建设品质、销售价格都具有很强的竞争优势。二、项目基础数据：项目所在地为银川市城南望远镇，紧靠银川绕城高速，总规划用地面积424.4亩，全部通过招拍挂取得国有土地使用权，为商住用地（详见总规划图）。总规划建筑面积75万平米其中地上68万平米，地下7万平米。其中已建成32万平米（住宅28万平米，商业4万平米），建成区住宅全部售罄，商业销售2.5万平米。未开发面积30万平米，市政配套道路、水电气、通讯、排污、绿化等全部到位，室外配套将在主体完工后进行。规划设计2500套住房，2000个地下车库，园林景观面积42600平方米。三、项目审批情况：项目审批手续有：土地证、发改委核准备案手续、土地规划、用地规划许可手续等。四、工程计划与实际进度描述：整个工程分2期进行，设计已经完成，包括图纸会审、开工许可证均完成，第一期工程计划2021年8月开工，第二期工程计划2022年6开工。第一期工程开盘时间2021年11月份。五、市场分析：周边同质楼盘销售价格：江山阅6800元/平方米起步，御龙湾7000元/平方米，中房在泰瑞制药原址开发的楼盘预计开盘价7200元/平方米。本项目开发成本估算：土地楼面价1380元/平方米，建设成本2000元/平方米，费用及税金约800元/平方米，配套工程400元/平方米，成本价为4580元/平方米，预计销售均价5900元/平方米，实现销售收入17.7亿元。六、资金需求上述项目需要启动资金1.5亿元，其中偿还华融资产管理公司债务1.2亿元(华融公司借款本息2.38亿元，因账龄较长，可协商免息还本)，3000万元作为偿还部分债务及项目前期启动资金。资金需求方自愿以公司70%的股份作为质押。七．操作流程1、合作双方洽谈协商合作协议，约定项目转让的具体细节，双方法务部门审定后签署协议。资方按约定将第一笔资金打入双方共管账户（6月25日前）。2、协议签署后，项目转让方提供相关规划审批文件、图纸等资料，项目受让方委托规划设计单位调整、报批规划。项目转让方与华融公司对接化解债务、解押土地（7月10日前）。3、规划调整报批完成后立即委托设计单位设计一期工程施工并完成审图等任务，同时施工企业进场清理现场，搭建临时设施、通水通电，做好开工前准备工作，项目转让方全力配合。同时，项目转让方继续与原企业债权人洽谈签署债务化解协议，为项目顺利开工扫清障碍(8月9日)。4、项目正式开工 (8月10日) 八、汇力公司负债及债务化解情况1、截止2021年6月，公司总资产3.31亿元(包括168亩土地1.7万平方米商铺)。总负债5.37亿元，其中:华融公司借款2.38亿元，应付工程款1.15亿元，欠缴税金及滞纳金6100万元，民间借贷等其它应付款1.23亿元。2、债务化解情况（1）、华融公司借款2.38亿元，因账龄较长，可协商免息还本，已与华融公司多次沟通，预计1.2亿元可解决。待项目受让方资金到账即可化解。（2）、金额1000万元以上的民间借贷2户，涉及金额2900万元，已用商铺、车库抵顶。（3）、欠付工程款金额1000万元以上的3户，涉及金额7410万元，已与债权人协商用存量商铺、少量现金、后续开发建设的住宅抵顶，近期可签定抵顶协议。（4）、欠缴税金及滞纳金6100万元，已与税务局对接，待项目开工实现销售收入后陆续缴纳。（5）、除上述大额债务外，债权金额100万元左右的15户，目前正在协商处理。其余均为小额债权，公司制定了相应解决方案，随时可答复解决。九、保证和承诺1、汇力公司及其法定代表人承诺本方案涉及的相关数据真实可靠，债务化解方案切实可行，保证项目顺利开工。项目实施前，永宁县委县政府将成立领导小组协调处理相关上访、阻拦施工等问题，确保项目顺利实施。2、汇力公司及其法定代表人承诺对上述相关资料的真实性负责，并愿承担相应法律责任。

公司组织架构基本健全，营业额呈递增趋势，市场方向和认可度已明确;财务状况趋于盈亏平衡或已开始盈利